３年前に書いていたこの記事、ソニー銀行の優遇プログラム Club Sを書いています。
現在自分はポートフォリオを大幅に変えていて、ソニー銀行に投資信託を置いています。理由はキャッシュバックを得たいから。資産も十分増えて、これ以上積極的に増やすことないと思ったからです。お金を使うことも大事だと思った次第。
これを読んで、考えが変わりました。「死ぬ前に全部使わないと！」と。金融資産って増えていくと使いたくなくなるんですよね。もっと増やしたいと思っちゃって。そこで気兼ねなく使いたいので、ソニー銀行で１．５％キャッシュバックを狙おうと。
条件は厳しく、金融資産が５００万以上必要です。内訳としてはたわらノーロード先進国４５０万、ニッセイ外国債券インデックスファンド５０万です。これらは来年にはたわらノーロード全世界:ニッセイ外国債券=7:３にするつもりです。
シン・NISA枠は松井証券にあって、その枠でも投資信託買ってます。これらは９月ごろに売却してNISA枠をソニー銀行に移す予定。金融資産が１０００万になると２％になるので、次はこれを狙います。
