昨年から鎌倉投信の結い2101に投資してます。
鎌倉投信とは(ざっくり)
ざっくりいうと社会貢献、社会を良くする会社に投資する。社債購入もしてる。中・小型株多め。現在は日本国内のみに投資。ただ目論見書を見ると投資対象がグローバルとなっているので、海外株への投資も含みもあり。
メリット
社会貢献する会社を探してきて投資するので、入金して実に気分がいい！
デメリット
- 信託報酬高め → 税込1.1%
- 中・小型株多めなので、企業の倒産リスクを含んでいる。実際投資先の一社の子会社は破産手続き中
- 国際分散してないので、カントリーリスクあり
データ
純資産は昨年の時点で480億以上と申し分ないですね。
あれ、コモンズ30より純資産多いな・・。下がコモンズ30です。
リターンは低めですね。
コモンズ30の方がいいですね。ただコモンズは国内の３０銘柄なので、分散はそれほどされてないと感じます。業種が偏ってるんで、「〇〇ショック」が発生すると一気に下がるかもと感じます。
まとめ
法人という形態で社会貢献するのは売上高などの目標があるため、継続しやすいですね。NPO法人に寄付もいいんですが、投げっぱなし(入金したけど、継続活動に繋がらない)の可能性もあるので、結い2101に投資もありかと思います。リターンは低いので、そこは欲張らないのが吉です。
あと前回の記事を書いているときに寄付先としてNPO法人についてググったのですが、「ある程度継続しているNPOがいい」というを見つけました。理由は「継続運営のノウハウがあるので、寄付が無駄になりにくい」と。
